Bundesgerichtshof, Beschluss vom 11.04.2013, Az. IX ZB 94/12

Auf Antrag des Schuldners wurde am 18. Februar 2005 das Insolvenzverfahren über sein Vermögen eröffnet. Durch Urteil vom 4. Mai 2011 - rechtskräftig seit dem 15. März 2012 - wurde er wegen vorsätzlichen Bankrotts (§ 283 StGB) zu einer Geldstrafe verurteilt. Das Insolvenzgericht hat vor Beendigung des Insolvenzverfahrens den Beteiligten gemäß § 300 Abs. 1 [X.] Gelegenheit gegeben, schriftlich zum Restschuldbefreiungsantrag des Schuldners Stellung zu nehmen. Zwei Gläubiger, die weiteren Beteiligten zu 1 und zu 2, haben die Versagung der Restschuldbefreiung unter Hinweis auf die strafrechtliche Verurteilung des Schuldners beantragt. Das Insolvenzgericht hat die Restschuldbefreiung erteilt. Die sofortige Beschwerde der Gläubiger gegen diesen Beschluss ist erfolglos geblieben. Mit ihrer vom Beschwerdegericht zugelassenen Rechtsbeschwerde verfolgen sie ihre Versagungsanträge weiter.

Die Rechtsbeschwerde ist gemäß § 574 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 ZPO statthaft und auch im Übrigen zulässig (§ 575 ZPO). Sie bleibt jedoch ohne Erfolg. Dem Schuldner ist mit Recht die Restschuldbefreiung erteilt worden; der von den Gläubigern geltend gemachte Versagungsgrund liegt nicht vor.

1. Das Beschwerdegericht hat ausgeführt, über die Erteilung der Restschuldbefreiung sei nach §§ 300, 297 [X.] zu entscheiden, weil die Laufzeit der Abtretungserklärung am 17. Februar 2011 verstrichen gewesen sei. Danach sei die Restschuldbefreiung zu gewähren, weil der Schuldner erst nach Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung rechtskräftig wegen einer Straftat nach §§ 283 bis 283c StGB verurteilt worden sei. Auf den [X.] des § 290 Abs. 1 Nr. 1 [X.] dürfe nicht zurückgegriffen werden.

2. Diese Ausführungen halten rechtlicher Nachprüfung im Ergebnis stand.

a) Mit Recht hat das Insolvenzgericht über den Antrag des Schuldners auf Erteilung der Restschuldbefreiung nach Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung gemäß § 287 Abs. 2 [X.] vor Beendigung des Insolvenzverfahrens entschieden, nachdem es die Beteiligten in einem besonderen Termin angehört hat. Das Beschwerdegericht hat das gebilligt. Damit sind beide Tatsacheninstanzen der Rechtsprechung des Senats gefolgt, wonach gemäß § 300 Abs. 1 [X.] nach Ablauf von sechs Jahren nach Eröffnung des Insolvenzverfahrens über den Antrag auf Restschuldbefreiung zu entscheiden ist, auch wenn das Insolvenzverfahren noch nicht abschlussreif ist (Beschluss vom 3. Dezember 2009 - [X.], [X.], 258 Rn. 20, 28; vom 16. Februar 2012 - [X.] 209/11, Z[X.] 2012, 597 Rn. 7; vom 11. Oktober 2012 - [X.] 230/09, Z[X.] 2012, 2164 Rn. 8 mwN). Gemäß § 5 Abs. 2 [X.] darf, wie vorliegend geschehen, anstelle der Durchführung des besonderen Anhörungstermins das schriftliche Verfahren angeordnet werden ([X.], Beschluss vom 16. Februar 2012, aaO Rn. 14 mwN; vom 11. Dezember 2012, aaO).

b) Zu Unrecht prüft das Beschwerdegericht jedoch die Versagung der Restschuldbefreiung alleine anhand des nicht einschlägigen [X.]es des § 297 [X.]. Nach ständiger Rechtsprechung des Senats können die Gläubiger nach Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung vor Beendigung des Insolvenzverfahrens nicht die Versagungsgründe der §§ 296, 295 [X.] geltend machen, weil der Schuldner die Obliegenheiten des § 295, § 296 Abs. 2 [X.] nur in der Wohlverhaltensperiode zu beachten hat (vgl. [X.], Beschluss vom 16. Februar 2012, aaO Rn. 7; vom 11. Oktober 2012, aaO mwN). Entsprechendes gilt für § 297 [X.] (vgl. FK-[X.]/[X.], aaO; [X.] in [X.]/Uhländer, [X.], § 300 Rn. 30). Nach der Gesetzessystematik bezieht sich § 297 [X.] nur auf die [X.] nach dem Schlusstermin bis zum Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung (vgl. MünchKomm-[X.]/[X.], 2. Aufl., § 297 Rn. 13 f; FK-[X.]/[X.], aaO, § 297 Rn. 4 ff). Ein Schlusstermin hatte hier jedoch noch nicht stattgefunden.

c) Die Gläubiger konnten sich aber auf die Versagungsgründe des § 290 [X.] berufen, die sich auf die [X.] vor und während des durchgeführten Insolvenzverfahrens beziehen (vgl. [X.], Beschluss vom 16. Februar 2012, aaO; vom 11. Oktober 2012, aaO). Der einschlägige [X.] ist mithin § 290 Abs. 1 Nr. 1 [X.]. Die Vorschrift ist aus [X.] Gründen so auszulegen, dass die Verurteilung wegen einer Straftat nach §§ 283 bis 283c StGB bis zum Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung rechtskräftig geworden sein muss. Demgegenüber ist das Strafurteil gegen den Schuldner erst nach Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung ergangen und rechtskräftig geworden.

aa) Nach § 290 Abs. 1 Nr. 1 [X.] muss der Schuldner zum [X.]punkt des [X.] wegen einer Straftat nach §§ 283 bis 283c StGB rechtskräftig verurteilt sein. Tritt die Rechtskraft der strafrechtlichen Verurteilung erst nach dem Schlusstermin, aber vor Aufhebung des Insolvenzverfahrens oder noch später während der Wohlverhaltensperiode bis zum Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung ein, kommt § 297 [X.] zur Anwendung. Verurteilungen, die am Ende der Wohlverhaltensperiode bereits verkündet, aber noch nicht rechtskräftig sind, unterfallen demgegenüber dem [X.] des § 297 [X.] nicht und führen nicht zu einer Versagung der Restschuldbefreiung (vgl. [X.] in [X.]/[X.], [X.], 2011, § 290 Rn. 24, § 297 Rn. 3; FK-[X.]/[X.], aaO, § 290 Rn. 14, § 297 Rn. 7 f; [X.]/[X.], [X.], 13. Aufl., § 297 Rn. 4; [X.] in [X.]/[X.]/[X.], [X.], § 290 Rn. 26; HmbKomm-[X.]/[X.], 4. Aufl., § 297 Rn. 4; [X.], aaO, § 297 Rn. 4 und § 300 Rn. 12; BK-[X.]/Ley, 2012, § 290 Rn. 20). Noch weniger können Strafurteile, die nach Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung ergangen sind, einen Versagungsgrund nach § 297 [X.] begründen (MünchKomm-[X.]/[X.], 2. Aufl., § 297 Rn. 14; [X.] in [X.]/[X.]/[X.], aaO, § 297 Rn. 9; [X.], aaO, § 297 Rn. 4).

Demgegenüber wird in der Kommentarliteratur vertreten, die Rechtskraft der Verurteilung müsse weder für den Versagungsgrund des § 290 Abs. 1 Nr. 1 [X.] zum Schlusstermin (HK-[X.]/[X.], 6. Aufl., § 290 Rn. 2; MünchKomm-[X.]/[X.], aaO, § 290 Rn. 30) noch für den Versagungsgrund des § 297 Abs. 1 [X.] zum Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung (HK-[X.]/[X.], aaO, § 297 Rn. 5; wohl auch [X.]/[X.], aaO, § 297 Rn. 5) vorliegen. Es wird sogar ausgeführt, dass die Restschuldbefreiung sowohl nach § 290 Abs. 1 Nr. 1 [X.] wie auch nach § 297 [X.] versagt werden könne, wenn ein Schuldner noch nicht einmal zu den genannten Stichtagen wegen einer Insolvenzstraftat verurteilt, eine solche Verurteilung jedoch mit an Sicherheit grenzender Wahrscheinlichkeit zu erwarten sei ([X.] in [X.]/Wutzke/[X.], [X.], 2. Aufl., § 290 Rn. 34, § 297 Rn. 13).

Dem folgt der Senat nicht. Nach dem Wortlaut der Versagungstatbestände und der Systematik des Gesetzes muss die strafrechtliche Verurteilung spätestens zu den in den [X.] genannten Stichtagen in Rechtskraft erwachsen sein. Die für die Gegenansicht angeführten verfahrensökonomischen Gründe oder der Verweis auf § 1 Satz 2 [X.] überzeugen nicht. Allerdings ist Grund für die Versagung der Restschuldbefreiung das unredliche Verhalten des Schuldners zum Nachteil seiner Gläubiger, welches die objektiven und subjektiven Voraussetzungen eines Insolvenzstraftatbestandes erfüllt. Das Erfordernis der Rechtskraft der strafgerichtlichen Verurteilung ist zur Entlastung des Insolvenzgerichts in den [X.] des § 290 Abs. 1 Nr. 1 StGB aufgenommen worden. Deswegen kann nur durch ein rechtskräftiges Strafurteil nachgewiesen werden, dass der Schuldner eine Insolvenzstraftat begangen hat ([X.], Beschluss vom 16. Februar 2012 - [X.] 113/11, [X.], 1215 Rn. 11). Das bedeutet jedoch nicht, dass die rechtskräftige Verurteilung nicht zu den Stichtagen vorliegen müsste. Bei § 290 Abs. 1 Nr. 1 [X.] spricht die Konzentrationsfunktion des [X.] ([X.], aaO § 290 Rn. 85; [X.], aaO § 290 Rn. 7) gegen eine solche erweiternde Auslegung; wegen § 297 Abs. 1 [X.] besteht hierfür auch kein Bedarf. Bei § 297 Abs. 1 [X.] gilt es zu beachten, dass nach dem Willen des Gesetzgebers sechs Jahre nach Eröffnung des Insolvenzverfahrens über die Restschuldbefreiung zu entscheiden ist. Der von § 287 Abs. 2 [X.] verfolgte Zweck, dem redlichen Schuldner sechs Jahre nach Eröffnung des Insolvenzverfahrens einen wirtschaftlichen Neuanfang zu ermöglichen ([X.], Beschluss vom 3. Dezember 2009 - [X.], [X.], 258 Rn. 20, 21), würde verfehlt, wenn die Rechtskraft der strafrechtlichen Verurteilung nicht bis zum Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung vorliegen müsste. Nur so erhalten die Verfahrensbeteiligten Rechtssicherheit, da klare, von der Dauer von Insolvenz- und Restschuldbefreiungsverfahren unabhängige Termine gesetzt werden, bis wann die Voraussetzungen der Versagungstatbestände vorliegen müssen.

Die Entscheidung des Senats vom 16. Februar 2012 (aaO Rn. 21) steht nicht entgegen. Dort ist nur ausgeführt, dass gegebenenfalls neue Erkenntnisse über das Vorliegen des [X.]es des § 290 Abs. 1 Nr. 1 [X.] bis zum Abschluss der Beschwerdeinstanz berücksichtigt werden können. Zu der Frage, auf welchen Stichtag die neuen Erkenntnisse bezogen sein müssen, verhält sich die Entscheidung nicht (vgl. für das entsprechende Problem, dass der Insolvenzgrund zum [X.]punkt der Eröffnungsentscheidung nicht vorgelegen hat, [X.], Beschluss vom 27. Juli 2006 - [X.] 204/04, [X.]Z 169, 17, 19 ff; vom 27. März 2008 - [X.] 144/07, [X.], 391 Rn. 6).

bb) Werden die Verfahrensbeteiligten, wie vorliegend, nach Ablauf der Abtretungsfrist vor Beendigung des Insolvenzverfahrens in einem besonderen Anhörungstermin nach § 300 Abs. 1 [X.] zum Antrag des Schuldners auf Restschuldbefreiung angehört, müssen die Gläubiger dort die Versagungsanträge stellen und glaubhaft machen, der Schuldner muss dazu im Termin Stellung nehmen. Ein erst nach diesem Termin gestellter oder begründeter Antrag ist ebenso unbeachtlich wie eine erst danach abgegebene Stellungnahme des Schuldners (vgl. [X.], Beschluss vom 16. Februar 2012 - [X.] 209/11, Z[X.] 2012, 597 Rn. 11 f mwN; zur Erklärungspflicht des Schuldners vgl. [X.], Beschluss vom 22. September 2011 - [X.] 133/10, Z[X.] 2011, 2046 Rn. 7 mwN). Entsprechendes gilt im schriftlichen Verfahren.

Stellt ein Gläubiger in diesem Termin oder dem entsprechenden schriftlichen Verfahren wie die Rechtsbeschwerdeführer den Antrag, dem Schuldner nach § 290 Abs. 1 Nr. 1 [X.] die Restschuldbefreiung zu versagen, kommt zusätzlich der Rechtsgedanke des § 297 [X.] zum Tragen. Wenn in dem gesetzlich geregelten Normalverfahren dem Schuldner eine strafrechtliche Verurteilung nur dann zum Nachteil gereicht, wenn sie bis zum Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung rechtskräftig wird, kann für das hier vorliegende, vom Normalverfahren abweichende Verfahren nichts Anderes gelten. Es würde sonst zu einem nicht begründbaren Wertungswiderspruch bei der Behandlung der strafrechtlichen Verurteilung eines Schuldners kommen, die erst nach Ende der Laufzeit der Abtretungserklärung ergeht oder in Rechtskraft erwächst. Denn der Schuldner hat regelmäßig keinen Einfluss auf die Dauer von Insolvenz- und Restschuldbefreiungsverfahren. Auch hier würde eine Berücksichtigung späterer Verurteilungen dem von § 287 Abs. 2 [X.] verfolgten Gesetzeszweck widersprechen (vgl. [X.], Beschluss vom 3. Dezember 2009, aaO).